AG2R LA MONDIALE, RÉUNICA et VIA SANTÉ se sont unis le 1er janvier 2015 pour former le groupe de référence en assurance de la personne en France...
Le contrat Terre d Excellence Capi est un contrat de type Capitalisation multisupport distribué par Mondiale Partenaire (La) et assuré par AG2R La Mondiale .
Les frais sur versements sont plus élevés que la moyenne des contrats avec un taux de 4.5 % (+0.74%)
Fiscalite | Capitalisation | Type de contrat | Multisupport |
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Nom | Terre d Excellence Capi | Famille | |
Distributeur | Mondiale Partenaire (La) | Assureur | AG2R La Mondiale |
Fonds euros | 2008 | 2009 | 2010 | 2011 | 2012 | 2013 | 2014 |
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€uroCit' | -- | -- | -- | -- | -- | 4.65 % | 0.95 % |
Actif Général de la Mondiale | -- | -- | -- | -- | -- | 2.9 % | 2.5 % |
Moyenne ** | 4.27 % | 4 % | 3.7 % | 3.1 % | 3.54 % | 3.18 % | 2.81 % |
* : Les performances passées du fond euros de type Capitalisation Terre d Excellence Capi ne présagent pas des performances futures
** : moyenne des 144 fonds accessibles via des contrats similaires (Fiscalité, type et en cours de commercialisation)
Les contrats de capitalisation constituent un pur produit d'épargne très proche d'un contrat d'assurance-vie. Ils ne permettent donc pas, à la différence de l'assurance-vie, de transmettre, à son décès, un capital au bénéficiaire de son choix, en dehors de la succession, avec une fiscalité privilégiée.La fiscalité des contrats de capitalisation est identique à celle de l'assurance-vie sauf que pour la déclaration à l'Impôt de solidarité sur la fortune (ISF), les intérêts ne sont pas intégrés dans l'assiette de calcul. Ainsi, si le contrat a généré des plus values, les intérêts seront exonérés, ce qui représente un avantage fiscal non négligeable.Un des avantages du contrat de capitalisation est qu’il peut être transmis de son vivant par donation (uniquement, par acte notarié) ou par legs. La transmission peut se réaliser en pleine propriété, avec réserve d'usufruit ou avec réserve temporaire d'usufruit. Ces donations vont bénéficier d’abattements fiscaux qui se renouvelleront tous les 10 ans.Note : il faut se tourner vers les contrats de capitalisation lorsqu'on gère son patrimoine par l'intermédiaire d'une société civile, l'assurance-vie étant réservée aux personnes physiques.
Sur Versement | 4.5 % | De Transfert | -- |
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Gestion fonds euro | 0.85 % | Gestion U.C. | 0.96 % |
Arbitrage Gratuit | -- | Frais Arbitrages | 0.6 % |
Dynamisation des plus values | Oui | Sécurisation des plus values | Oui |
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Réequilibrage automatique de l'épargne | -- | Investissement progressif de l'épargne | -- |
Option "Stop-Loss" | -- | Rachat partiel programmé | -- |
Prévoyance Garantie Plancher | -- | Prevoyance Plancher Indexée | -- |
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Prévoyance Garantie Cliquet | -- | Prévoyance Garantie Dépendance | -- |
Prevoyance Garantie Décès | Prevoyance Garantie Majorée | -- |